Закон о кредитных учреждениях

Ccmalta Default

Законодательство о кредитных учреждениях претерпело ряд важных изменений, вызванных объединением деловых и финансовых рынков на региональном и глобальном уровне, а также ужесточением существующей нормативно-правовой базы. Это приобретает особую важность в связи с интеграцией мальтийского и кипрского национальных рынков в единый европейский рынок. Подобная ситуация является довольно непростой как для национальной банковской отрасли, так и для участников мальтийского рынка. Несмотря на то, что игрокам рынка пришлось начать работу на гораздо более крупной финансовой арене, им удалось извлечь из возникших трудностей максимум новых возможностей и превратить банковскую систему Мальты в одну из самых надежных и прекрасно организованных систем в мире.

К факторам, которые делают Мальту такой притягательной юрисдикцией для кредитных организаций, можно отнести наличие открытого к диалогу контролирующего органа, выгодные цены и среду, благоприятную для ведения бизнеса. Мальта обладает репутацией ведущего европейского центра финансовых услуг, что привлекает сюда множество участников рынка, планирующих открыть в нашей стране свой головной офис, филиал или институт электронных денег.

Кипр также позиционирует себя как процветающая юрисдикция в банковской и финансовой сфере, в пользу которой делают выбор различные европейские и международные фирмы.

Законодательство о кредитных учреждениях на Мальте

Основным законодательным актом, регулирующим деятельность кредитных учреждений, является Закон «О банковской деятельности» 1994 года. Закон представляет собой нормативно-правовую базу, на основании которой осуществляется регулирование деятельности мальтийских банков и контроль над ними, а также регламентация работы кредитных учреждений. Дополнением к закону служит ряд правовых оговорок, регулирующих конкретные аспекты банковских операций. Помимо положений, содержащихся в Законе «О банковской деятельности», некоторые принципы, определяющие ведение определенных операций — займов и кредитов, депозитов, платежей, судебных зачетов, залогов и ипотеки, — можно найти в Гражданском и Торговом кодексах.

Законодательство о кредитных учреждениях Кипра (без учета регулирования банков)

С помощью благоприятной для бизнеса системы налогообложения, в которой предусмотрены определенные налоговые исключения и финансовые стимулы, Кипр стал привлекательной юрисдикцией для ряда европейских, азиатских и ближневосточных фирм и банков, принявших решение об открытии на Кипре дочерних компаний, филиалов или представительств.

Несмотря на напряженный период финансового кризиса 2012–2013 годов, Кипру удалось сохранить свои конкурентные преимущества, и уже через два года Еврогруппа высоко оценила прогресс, достигнутый кипрскими властями, в области усовершенствования финансовой системы, которое продолжает превосходить все ожидания. Таким образом, кипрский банковский и финансовый сектор по-настоящему процветает и предоставляет различные возможности для участников рынка.

Для успешного ведения бизнеса в сфере банковского дела и финансирования на Кипре необыкновенно важно обладать глубочайшими знаниями принципов местного законодательства о кредитных учреждениях и финансового рынка и умением пользоваться теми возможностями, которые оно предоставляет. Компания Chetcuti Cauchi предоставляет клиентам необходимую дополнительную информацию о банковской и финансовой системах Кипра, чтобы обеспечить успешное проведение сложнейших операций и решить все проблемы, которые могут возникнуть до или в течение их реализации.

Наша деятельность в сфере законодательства о кредитных учреждениях

Компания Chetcuti Cauchi обладает огромным опытом работы в сфере банковского права, пенсионного законодательства и законодательства о финансовых услугах и прекрасными специализированными знаниями, что позволяет нам предоставлять консультации даже по самым затруднительным вопросам. Мы оказываем консультирование по следующим аспектам банковской деятельности: предоставление займов, сделки с недвижимостью и ипотечные кредиты, синдицированные операции, обеспечительные обязательства, обеспечение безопасности, профессиональная тайна, дистанционное банковское обслуживание, транзакции электронной торговли, коммерческие счета, лицензирование, а также соблюдение обязательств.

Благодаря нашим глубоким специализированным знаниям законодательства в сфере финансовых услуг наши консультанты предоставляют профессиональные и результативные консультации банкам и финансовым учреждениям на Мальте и Кипре при осуществлении сложнейших операций и решении наиболее проблемных деловых вопросов.

В компании Chetcuti Cauchi качественные и комплексные консультации оказывают наши специалисты по банковским и финансовым вопросам — многопрофильные юристы с опытом работы в банковском секторе, в сфере рынков капитала, корпоративного, налогового, судебного и жилищного права, которые неоднократно сотрудничали с банками Европы, Америки и Азии.

Наши клиенты — это, как правило, банки или финансовые учреждения, желающие получить консультирование по вопросам регулирования, лицензирования, операционного и материального права. Наша фирма также предоставляет консультации по правовым и нормативным аспектам онлайн-доставки финансовых продуктов и услуг, в частности интернет-банкинга и систем онлайн-платежей.



Contact Us
Please send me legal and other updates
Контактные лица

Д-р Мария Кеткути-Кауки

Старший партнер

+356 22056112

Сферы юридической практики
Дополнительные возможности